# DOCUMENTO DI FANTASIA PER ESERCITAZIONE - libro vivo IA, Dalla chat alla delega. Nomi, società e prodotti sono inventati.

DOCUMENTO CONTENENTE LE INFORMAZIONI CHIAVE (KID)

Scopo: il presente documento fornisce le informazioni chiave relative a questo prodotto d'investimento. Non si tratta di un documento promozionale.

Prodotto: Beta Bilanciato Globale Indice - classe R
Ideatore: Beta Asset Management (società di fantasia). Data di redazione: 3/03/2026.

COS'È QUESTO PRODOTTO?
Tipo: fondo comune di investimento aperto (OICVM) a gestione passiva.
Obiettivi: replicare un indice composto per il 50% da azioni internazionali (MSCI World) e per il 50% da obbligazioni in euro.
Investitori al dettaglio cui si intende commercializzare: investitori con conoscenze di base e orizzonte di almeno 5 anni.

QUALI SONO I RISCHI E QUAL È IL POTENZIALE RENDIMENTO?
Indicatore sintetico di rischio: 3 su una scala da 1 a 7.
Periodo di detenzione raccomandato: 5 anni.

Scenari di performance (investimento di 10.000 EUR)
Scenario       | uscita dopo 1 anno | uscita dopo 5 anni
Stress         | 6.200 EUR (-38,0%) | 6.150 EUR (-9,3% medio annuo)
Sfavorevole    | 8.780 EUR (-12,2%) | 9.300 EUR (-1,4% medio annuo)
Moderato       | 10.390 EUR (+3,9%) | 12.010 EUR (+3,7% medio annuo)
Favorevole     | 12.050 EUR (+20,5%)| 14.250 EUR (+7,3% medio annuo)
Gli scenari presentati sono illustrazioni basate sui risultati del passato e su alcune ipotesi. I mercati potrebbero evolvere in modo molto diverso in futuro.

QUALI SONO I COSTI?
Andamento dei costi nel tempo (investimento di 10.000 EUR)
                              | uscita dopo 1 anno | uscita dopo 5 anni
Costi totali                  | 25 EUR             | 145 EUR
Incidenza annuale dei costi   | 0,3%               | 0,3% ogni anno

Composizione dei costi
Costi una tantum di ingresso: nessuno.
Costi una tantum di uscita: nessuno.
Commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio: 0,20% del valore dell'investimento all'anno (20 EUR).
Costi di transazione: 0,05% del valore dell'investimento all'anno (5 EUR).
Commissioni di performance: nessuna.

PER QUANTO TEMPO DEVO DETENERLO? POSSO RITIRARE IL CAPITALE PRIMA?
Periodo di detenzione raccomandato: 5 anni. Rimborso in qualsiasi giorno lavorativo, senza penali.