# DOCUMENTO DI FANTASIA PER ESERCITAZIONE - libro vivo IA, Dalla chat alla delega. Nomi, società e prodotti sono inventati.

RIEPILOGO DEL PROFILO - CLIENTE A
Data dell'ultimo aggiornamento del profilo: 20/10/2025

Conoscenza ed esperienza: buona per fondi, titoli di Stato e obbligazioni; nessuna esperienza con prodotti derivati o strutturati.
Situazione finanziaria: reddito da lavoro dipendente stabile; patrimonio finanziario quello del portafoglio in consulenza; nessun debito.
Obiettivo: conservare il capitale e farlo crescere moderatamente; spesa prevista per l'università della figlia dal 2028.
Orizzonte temporale: 5 anni.
Tolleranza al rischio: prudente. Il cliente dichiara di non poter sostenere una perdita superiore al 10% del portafoglio in un anno.

Limiti concordati per il portafoglio:
1. Azioni, comprese quelle detenute tramite fondi ed ETF: al massimo il 30% del portafoglio.
2. Un singolo emittente diverso dallo Stato italiano: al massimo il 10% del portafoglio.
3. Liquidità: almeno il 5% del portafoglio.
4. Nessun prodotto complesso (prodotti strutturati, certificati, derivati), salvo nuova valutazione documentata.
5. Obbligazioni societarie solo con rating "investment grade" (BBB- o superiore).